Successione tra coniugi: quali sono i diritti del coniuge superstite?

La legge fa del coniuge superstite, per il fatto che era sposato con il defunto, un suo erede a pieno titolo. I suoi diritti sono quelli determinati dalla legge, in mancanza di testamento o di donazione al superstite (o donazione tra coniugi).
Dispone inoltre di diritti specifici sull’alloggio che ha costituito la sua residenza principale.

I diritti del coniuge superstite nella successione variano in funzione, in particolare, della presenza o meno di figli, comuni o no. I suoi diritti sono determinati dalla legge, in mancanza di testamento o di donazione al superstite (o donazione tra coniugi).

Diritti del coniuge superstite in presenza di figli comuni

• Se il defunto lascia soltanto figli nati dalla sua unione con il coniuge superstite, quest’ultimo può scegliere tra: l’usufrutto della totalità dei beni del defunto, cioè il diritto di utilizzare i beni e di percepirne i redditi. I beni del defunto comprendono: la sua quota della comunione o della comproprietà e i suoi beni personali.
• La piena proprietà di un quarto dei beni della successione (Codice civile francese, art. 757).
  

Attenzione : se non ha scelto la propria opzione per iscritto entro tre mesi dalla richiesta di un erede, il coniuge superstite si considera aver optato per l’usufrutto (Codice civile francese, art. 758-3). Lo stesso vale se muore senza aver esercitato l’opzione (Codice civile francese, art. 758-4).

Diritti del coniuge superstite in presenza di figli del defunto nati da altre unioni.

In questa ipotesi la legge non lascia scelta al coniuge superstite: erediterà un quarto dei beni successori, in piena proprietà (si veda il diritto vitalizio di abitazione).

Perché il coniuge possa ricevere l’usufrutto occorrerà dunque prevedere un testamento o una donazione al superstite.

Diritti del coniuge superstite in assenza di figli

Buono a sapersi : in assenza di discendenti, il coniuge non può essere totalmente diseredato perché, in questa ipotesi, la legge ne fa un erede legittimario per 1/4 della successione (non può ricevere meno di un quarto della successione).

• Se il defunto non ha figli ma ha entrambi i genitori:
  Il coniuge superstite ottiene la metà dei beni. L’altra metà è divisa tra i genitori del defunto in ragione di un quarto ciascuno (Codice civile francese, art. 757-1).
• Se il defunto lascia soltanto il padre o la madre:
  Il coniuge superstite riceve allora i tre quarti dei beni e il suocero o la suocera il quarto restante (Codice civile francese, art. 757-1).
• Se il defunto non ha né discendenti (figli, nipoti...) né padre né madre:
  Il coniuge superstite eredita l’intera successione (Codice civile francese, art. 757-2).
  Eccezione del diritto di ritorno : i beni ricevuti per donazione o successione dagli ascendenti del defunto (genitori o nonni) e che esistono ancora nella successione. In presenza di beni di famiglia, i fratelli e le sorelle beneficiano di un diritto sulla metà dei beni di famiglia (art. 757-3 del Codice civile francese).
  

Promemoria : le regole enunciate sopra valgono soltanto in assenza di testamento o di donazione tra coniugi fatti dalla persona deceduta. In presenza di uno di questi 2 atti occorre consultare un notaio per conoscere la quota spettante al coniuge superstite.

La conversione dell’usufrutto del coniuge superstite è disciplinata dagli articoli 759 e seguenti del Codice civile. Essa consente di trasformare l’usufrutto in rendita vitalizia o in capitale. Questa conversione richiede l’accordo di tutti gli eredi o, in mancanza, l’intervento di un giudice.

• Rendita vitalizia : il coniuge superstite riceve una somma periodica fino al proprio decesso. La rendita è calcolata in funzione dell’età del superstite e del valore dell’usufrutto (Codice civile francese, art. 759)
• Capitale : una somma di denaro equivalente al valore dell’usufrutto è versata immediatamente (Codice civile francese, art. 761)
  

La conversione:

• è chiesta da uno degli eredi nudi proprietari o dallo stesso coniuge chiamato alla successione;
• dipende dal valore dell’usufrutto, che tiene conto della speranza di vita del coniuge e della natura dei beni interessati. Il calcolo è spesso effettuato dal notaio. In caso di disaccordo può essere adito il giudice;
• può essere proposta fino alla divisione definitiva (Codice civile francese, art. 760);
• possono essere chieste garanzie che i coeredi debitori dovranno fornire, nonché un’eventuale indicizzazione (Codice civile francese, art. 760).
  

Questa conversione incide sulla successione, perché può modificare la ripartizione tra gli eredi e la nuda proprietà dei beni interessati.

La conversione consente così al coniuge superstite di mettere al sicuro i propri redditi nel rispetto dei diritti degli altri eredi.

Diritto temporaneo di abitazione

Il coniuge superstite beneficia, per un anno, del godimento gratuito dell’alloggio che occupava effettivamente, a titolo di residenza principale, al giorno del decesso, nonché dei mobili che lo arredano. Esistono diverse ipotesi:

• Se l’alloggio apparteneva ai coniugi o interamente al defunto : beneficia del godimento gratuito per un anno di tale alloggio, nonché del mobilio che lo arreda compreso nella successione (Codice civile francese, art. 763, co. 1);
• Se l’alloggio era in locazione : la successione si farà carico dei canoni per un anno, man mano che vengono pagati (Codice civile francese, art. 763, co. 2);
• Se il coniuge superstite occupa un alloggio appartenente in parte pro indiviso al defunto : l’indennità di occupazione gli sarà rimborsata dalla successione per un anno, man mano che viene pagata (Codice civile francese, art. 763, co. 2).
  

Buono a sapersi : il defunto non può privare il coniuge di questo diritto temporaneo, che è di ordine pubblico.

Diritto vitalizio di abitazione (diritto di abitazione per tutta la vita)

Salvo volontà contraria del defunto espressa in un testamento notarile, il coniuge superstite che occupa - al momento del decesso, a titolo di abitazione principale - un alloggio appartenente ai coniugi o interamente al defunto ha un diritto di abitazione e un diritto d’uso sul mobilio che lo arreda, fino al proprio decesso (Codice civile francese, art. 764).

Per beneficiarne:

• Deve manifestarsi entro l’anno dal decesso. È importante consultare rapidamente il proprio notaio per preservare i propri diritti.
• Può allora essere redatto un inventario dei mobili e uno stato dell’immobile per evitare contestazioni successive.
  Eccezionalmente, se l’alloggio non è più adatto alle sue esigenze, il coniuge superstite può darlo in locazione per un uso diverso da quello commerciale o agricolo, al fine di ricavare le risorse necessarie a un’altra soluzione abitativa (una casa di riposo, per esempio).
  

Se il coniuge superstite ha soltanto diritti di proprietà sulla successione:

• Questo diritto d’uso e di abitazione è dedotto dalla sua quota (art. 765 del Codice civile francese).
• Se il valore di tale diritto è inferiore alla sua quota di successione, ha diritto a un’integrazione.
• Nel caso contrario, il coniuge superstite ne conserva tutto il beneficio e non deve nulla agli altri eredi.
• Di comune accordo, il coniuge superstite e gli altri eredi possono convertire questo diritto in una rendita vitalizia o in un capitale.
  

Attribuzione preferenziale dell’alloggio

Al momento della divisione della successione, se il coniuge superstite desidera restare nell’alloggio, ha la priorità per ottenerne l’attribuzione. Si parla di attribuzione preferenziale:

Un conguaglio (somma di denaro) può eventualmente essere dovuto agli altri eredi; possono essergli concesse dilazioni di pagamento per una parte di tale somma (art. 832-4 del Codice civile francese).

La sorte della locazione

Se il contratto di locazione era intestato a entrambi i coniugi, prosegue a favore del coniuge superstite.

Se il contratto di locazione era inizialmente intestato al coniuge deceduto:

• o i coniugi avevano chiesto congiuntamente la cointestazione della locazione, e allora il coniuge superstite dispone di un diritto esclusivo su tale locazione (Codice civile francese, art. 1751);
• oppure, in mancanza di cointestazione, il coniuge superstite beneficia del trasferimento della locazione (Legge del 6 luglio 1989, art. 14 e legge del 1° settembre 1948, art. 5).
  

Infine, il coniuge superstite può reclamare agli eredi un assegno alimentare, in linea di principio entro l’anno dal decesso, se si trova in stato di bisogno.